AI 자산배분 엔진 안내:
본 도구는 사용자의 투자 성향과 재무 목표를 정밀하게 분석하여 맞춤형 자산 구성안을 제안합니다. 복잡한 시장 환경에서 중심을 잡을 수 있도록 돕는 지능형 의사결정 지원 시스템입니다.
나에게 맞는 자산배분 포트폴리오 만들기
투자목표, 제약조건, 투자철학, 생애주기를 반영한 맞춤형 포트폴리오 설계 시스템
1. 기본 정보
연령대
20대
30대
40대
50대
60대 이상
투자 가능 기간
3년 미만
3년 이상 10년 미만
10년 이상
위험 감내도
낮음 - 원금 안정성 우선
보통 - 일정 변동성 감내
높음 - 장기 수익률 우선
가용 투자자금
월 저축 가능액
2. 투자 목표
주요 투자 목표
주택 매수 / 상급지 이동
장기 자산 증식
은퇴 준비
현금흐름 확보
자녀 교육자금
자산 보존
목표 금액
목표 달성 예상 시점
1년 이내
3년 이내
5년 이내
10년 이상
3. 제약조건
3년 이내 큰 목돈 사용 가능성 있음
현재 부동산 비중이 높음
비상자금 확보가 부족함
대출 상환 부담이 있음
자녀계획 또는 교육자금 필요
직업 안정성이 낮음
투자 가능기간이 짧음
4. 투자 철학
목적 철학
돈을 불리고 싶어요
매달 들어오는 수입이 중요해요
원금을 지키는 게 우선이에요
정해둔 목표금액을 모으고 싶어요
물가가 올라도 돈의 가치를 지키고 싶어요
투자 방식
시장 전체에 나눠서 투자할래요
좋아 보이는 종목을 직접 고를래요
싸게 평가된 회사를 살래요
앞으로 크게 성장할 회사에 투자할래요
정해진 기준과 숫자로 투자할래요
주식·채권·현금을 나눠서 투자할래요
금리·환율·경기 흐름을 보고 조절할래요
위험관리 철학
오르내림이 커도 버틸 수 있어요
손실 가능성을 최대한 줄이고 싶어요
언제든 쓸 현금을 충분히 두고 싶어요
한곳에 몰지 않고 넓게 나눌래요
대출이나 빚도 일부 활용할 수 있어요
빚 없이 안정적으로 투자할래요
시장관
시장을 이기기보다 따라갈래요
경기 흐름에 맞춰 바꿀래요
싸게 사고 비쌀 때 팔고 싶어요
장기적으로 시장은 오른다고 봐요
하락장도 기회로 활용하고 싶어요
행동 원칙
매달 꾸준히 투자할래요
정해진 비율로 주기적으로 맞출래요
오래 들고 갈래요
확신 있는 곳에 집중할래요
공부하면서 조금씩 늘려갈래요
복잡하지 않게 투자할래요
5. 현재 자산 비중
현금성 자산
가용 투자자금 포함
주식
채권
부동산
대출/부채
기타 자산
연금
동산
현물
저장
불러오기
AI 모델로 IPS 및 추천 포트폴리오 생성
6. 분석 결과
투자자 프로필
현재 자산 진단
추천 전략적 자산배분
이상적 자산배분
AI 모델 분석 의견
추천 사유
리밸런싱 기준
항목
기준
정기 리밸런싱
분기 1회 또는 반기 1회
허용 밴드
목표 비중 대비 ±5%p 이탈 시 점검
현금성 자산
단기 목표자금과 비상자금은 위험자산 투자 대상에서 제외
시장 급락 시
사전에 정한 룰에 따라 분할 매수, 감정적 매도 금지
IPS 요약 보고서